私募基金備案問題解析。近十幾年來，私募基金發展迅速，不僅??管理規模、產品數量快速提升，從業人員隊伍更是不斷壯大。隨著私募基金備案地位的確立，私募基金得到更多投資者的認可，成為資本市場的重要力量。?本文主要就私募基金備案方面的熱點問題進行要點解析。

一.基金備案類問題

1 ：有的基金確實沒備案，有沒有沒備案的基金被處罰的？

存在因基金未備案被處罰的情況。實際操作中，因未在基金業協會備案，基金業協會無法直接關注到產品未備案的私募基金管理人。但若私募基金管理人存在其他異常或非正規化操作，引發基金業協會的注意，基金業協會可能會采取發送自查通知的方式對私募基金管理人采取監管，自查的內容一般會包括“請說明未備案產品的情況”。若管理人對待自查整改報告的態度不夠端正且敷衍了事，基金業協會則可能會將該管理人列入經營異常??情形，并要求被列入異常的管理人限期3個月內提交法律意見書。

2 ：怎么理解非公開募集？集團式的基金管理人，資金全部來源于關聯方，會被基金業協會處罰嗎？

根據募集行為辦??法的規定，管理人不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。因此，在募集推介前需先進行特定對象確認程序：填寫調查問卷、風險測評、合格投資者承諾。

如未進行上述特定對象確認程序，則僅可以對私募基??金??管理人名稱、登記編碼、已發行的產品信息、產品的編碼等進行宣傳和推介，否則存在變相公開募集的嫌疑。

問題 3 ：如何確認投資人的出資為自有資金？

1．自然人出資人出資來源證明方式：

（1）如為個人或配偶工資收入所得，可提供***或個稅繳納憑證

（2）如為投資收益所得，可提供買入、賣出合同、凈值證明、對賬單等；

（3）如為不動產投資收益所得，可提供買入和賣出合同及銀?行轉賬流水，同時不動產應說??明是否存在***等情況；

?（4）如為父母贈與所得，可提供無償贈與協議、父母結婚證掃描件及父母的出資能力證明。請勿僅提供銀行***或者匯款記錄。

（5）如提供的證明材料名義所有人或持有人為配偶，還需提供結婚證掃描件并需證明為夫妻共同財產。

2．機構出資人出資來源證明方式：

（1）如為營業收入所得，可提供大額業務合同及近三年審計報告；

（2）如未開展經營，出資源于注冊資本，需提供穿透后的出資人對該機構出資人的實繳出資證明??文件，必要情況下，需進一步說明穿透后的出資人的出資來源及出資能力問題；

（3）如為其他形式所得，需提供相應證明文件。. .