最近墨染看到一條新聞，說的是某個利用37部POS機，幫人非法***或“***”賺取手續費，不到兩年***2.4億余元，獲利135萬余元。在卡神小組看來，如此做法簡直是不可取。那么今天卡神小組就來和朋友們說說某人用POS機幫他人信用***2億多后被獲刑9年的警示！朋友們一起來看看怎么回事情吧。 HB省JM市的老板Z某因犯非法經營罪，被判處有期徒刑9年3個月。“60后”Z某是HB省JM市某貿易公司老板，2015年5月因犯非法經營罪被判處有期徒刑6個月，緩刑1年。因經營不善賺不到錢，Z某便在自己的經營場所搞起了POS機，為客戶提供信用***、***等業務，從中收取手續費牟利。 銀行反洗錢部門發現，Z某的公司在短期內頻繁發生刷卡交易，資金轉入后迅速轉給個人。相關線索移交給公安局后，Z某于2016年5月被抓。調查顯示，2014年6月至2016年5月，Z某申辦了37部POS機用于刷***，累計刷卡金額2.4億余元，收取手續費135萬余元。法院認為，Z某在緩刑期考驗期內犯新罪，判處其有期徒刑9年3個月，并處罰金154萬元。Z某提出上訴后，法院作出終審判決：駁回上訴，維持原判。 |那么銀行控制信用***的真正原因是什么呢？ 一、涉嫌非法發放貸款和超范圍經營，擾亂了正常的金融秩序。非法***中介以廣告方式向不特定社會公眾發出交易邀約，通過代***持卡人償還到期款或協助持卡人刷卡虛假消費套`現，向持卡人墊付或提供周轉資金，從中收取高額手續費，其行為違反了我國的相關法規，應當予以取締和嚴厲打擊。 二、變相增加了信貸?**?魅趿撕旯鄣骺氐男Ч??**持卡人在不法中介的協助下，利用虛擬的刷卡消費套`現，往往是將取得的款項用于經營活動或其他用途。這變相地增加了全社會信貸?**?斐上?研糯??湮???魍ň??糯?⒍唐諦糯?式鴣て諢?褂謾⒆式鵒鞫?越?徊皆黽擁木置妗Ｍ?保?獠糠腫式鷯衛肓艘?姓?５男糯?芾砬?潰?牙肓思喙懿愕墓芾硎酉吆涂刂疲?旯鄣骺氐男Ч?幌魅酢?三、容易誘發***詐騙行為，使無辜者蒙受損失。一些個人甚至在不知情的狀況下，身份被別人冒用申領了***。 四、不以真實的交易為基礎，給金融安全帶來威脅。非法***中介活動一方面沖擊了國家對現金和反洗錢的日常管理體系，相關部門難以對***資金進行有效的鑒別與跟蹤。 那么銀行到底不喜歡這些***用卡的行為呢？ 持卡人經常在低費率商戶大額刷卡，過去主要是指超市、電器、加油站等0.38%費率的商戶、或者一些封頂機的批發商戶。經常這樣用***，銀行明顯是虧本的，同時涉嫌信用***。銀行為了減少損失，同時規避風險，必然不可能提升固定額度，搞不好還會降額或封卡。現在費率雖然統一了，但是過去的低端商戶依然是低端商戶，有些***過去在這樣的商戶沒有積分，現在依然是沒有積分。 還有就是經常網絡大額交易或部分***類app等消費。有些銀行***經常支付寶消費也能提額，但是大部分銀行***不能提額。還有些人通絡渠道***，費率非常低，甚至于0費用。這很明顯，銀行是沒錢賺的，而且也是符合信用***行為的，所以不能提額，還會降額乃至封卡。這類人經常說***不能提額的銀行是鐵公雞，實際自己才是鐵公雞，讓銀行虧本承擔風險，銀行憑什么給***提額？ 墨染總結：正如墨染說的那樣，信用***是一個很難界定的分水嶺。在墨染看來，一方面***是銀行利潤最高的業務之一。畢竟，***的發卡、分期、消費都可以為銀行帶來直接的利潤。但另一方面，銀行有擔心持卡人出現逾期等情況，從而造成銀行的壞賬。所以墨染說，對于***，銀行也是糾結萬分。不過從案例來看，卡神小組希望朋友們悠著點，專業點。畢竟現在做***的朋友實在太多，但是內中門道和專業性遠不是靠嘴說的。建議大家找一些專門做***軟件的去***延遲一下自己的賬單不要再用pos機去犯法了。歡迎各位感興趣的朋友在下方留言討論，感興趣***軟件可咨詢小編，v：幺武陵酒》叁叁貳肆》柒零壹。希望這個資料對朋友們有所幫助。